現(xiàn)在注冊(cè)公司已經(jīng)非常簡(jiǎn)單，但是大家發(fā)現(xiàn)銀行開戶難度卻在不斷提升，如果不注意就會(huì)被銀行會(huì)監(jiān)控，那么有哪些行為會(huì)導(dǎo)致銀行會(huì)重點(diǎn)監(jiān)控呢？下面上海仲企就位大家分析分析。

1.經(jīng)營地址為代管地址

有些地域?yàn)榱艘胝猩蹋试S沒有辦公地點(diǎn)的創(chuàng)業(yè)人，先應(yīng)用虛似的代管地址注冊(cè)。注意了！假如長(zhǎng)期使用代管地址，可能被重點(diǎn)監(jiān)控。

2.注冊(cè)地址不會(huì)有或編造經(jīng)營地

《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，銀行須謹(jǐn)慎核查對(duì)公賬戶開戶的每項(xiàng)信息，尤其是對(duì)注冊(cè)地址不會(huì)有或編造經(jīng)營地的企業(yè)，銀行不可為其開立賬戶。

3.一名多戶；一址多照；注冊(cè)資金很低，均未實(shí)繳

同一自然人為多家公司的法人代表；同一地址，注冊(cè)多家公司，且注冊(cè)資金都不高，注均未實(shí)繳。

雖然沒有明確規(guī)定，同一自然人不能注冊(cè)多家公司，但同一自然人設(shè)立多家公司，公司又申請(qǐng)多個(gè)對(duì)公賬戶，這將是銀行重點(diǎn)清查目標(biāo)。

4.同一個(gè)公司集中設(shè)立多個(gè)賬戶

公司開戶集中在同一時(shí)間段，且在同一地域每家銀行設(shè)立多個(gè)對(duì)公賬戶。

5.外地戶口法人

公司法人、責(zé)任人或代理人屬于異地戶口，且長(zhǎng)期不在此處居住公司法人、責(zé)任人或代理人屬于外地或偏僻農(nóng)村戶口，無暫住證、無社保等。

6.公司法人年紀(jì)顯著稍大或偏小

如今許多企業(yè)老板也不愿自己當(dāng)法人，請(qǐng)人掛名（一般會(huì)找年齡偏大得人），覺得這樣做，即便公司有問題也與自己無關(guān)。我只能說，那樣想,你就大錯(cuò)特錯(cuò)了，針對(duì)此種狀況銀行會(huì)納入重點(diǎn)監(jiān)控目標(biāo)。

7.企業(yè)失聯(lián)，無法聯(lián)系

賬戶異?；蚧厩宀闀r(shí)，無法聯(lián)系到法人、責(zé)任人或代理人等。

8.資產(chǎn)交易異常

頻繁大額交易、公轉(zhuǎn)私交易、晚間交易；存有異常交易；網(wǎng)銀交易限額要求高，顯著與生產(chǎn)運(yùn)營、注冊(cè)資金等不相符。

如：公司長(zhǎng)期零申報(bào)、無業(yè)務(wù)，卻每月弄出幾百萬的銀行流水。

9.長(zhǎng)期不對(duì)賬；對(duì)賬不符；不配合對(duì)賬

《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第33條要求，銀行應(yīng)創(chuàng)建企業(yè)客戶的帳務(wù)核查體制，對(duì)賬頻率不可小于每季度一次，如果公司超出對(duì)賬時(shí)間未回復(fù)、對(duì)賬結(jié)果不一致或不配合對(duì)賬規(guī)定，銀行有權(quán)采取措施限定賬戶交易對(duì)策以減少銀行風(fēng)險(xiǎn)。

10.公司被納入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名錄”

依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求，銀行一旦發(fā)現(xiàn)公司嚴(yán)重違法，須在3個(gè)月內(nèi)暫停該公司有關(guān)業(yè)務(wù)。